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科创板基金申报超50只 提前做功课合理投资

2019-03-18 12:01:28来源:新浪财经综合 繁体中文 打印 关闭
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  科创板基金申报达50只 提前做功课合理投资

  中国基金报记者 刘芬

  自2月22日证监会开始接收基金公司申报科创板方向基金以来,基金公司上报科创板基金热情高涨,申报数量达50只,监管层也在加速推进科创板基金受理。基民关注科创板基金的热情上涨,不断做功课咨询如何投资科创板基金。其实,买入之前,必须了解科创板基金,熟悉两类基金名称的具体区别、投资范围、运作方式都很重要,懂得这些,再根据风险承受类型科学合理投资。

  注意科创板基金的

  名称区别

  据证监会公示,截至3月15日,不到一个月,27家基金公司共申报了50只科创板基金。其中申报最多的是万家基金,共申报了5只;其次为易方达基金,共申报了4只;第三为广发、华安、南方,每家各申报了3只;华夏、博时、工银瑞信等10家基金公司各申报了2只科创板基金;民生加银、中金等12家基金公司各申报了1只。总体而言,基金公司申报1只科创板基金、1只科技创新基金是“标配”。

  50只已申报的科创板基金中,基金名称中有“科创板”的数量为21只,基金名称有“科技创新”的数量为20只,其余的科创板基金名称中有“科创”、“信息创新”、“成长创新”等。按照银河证券的分析,只要名字中没有“科创板”三个字的科创板基金,科创板股票的持有比例没有“80%及以上”的规定。

  银河证券表示,科创板基金与科技创新基金是有差异的。一般来说,科创板基金是指基金资产至少80%以上甚至全部投资科创板股票;科技创新基金是指基金资产投向科创板股票以及主板、中小板、创业板上同类型股票,寻求在整个沪深股市中进行科技创新类股票的投资。银河基金把科创板基金与科技创新基金合称“广义科创板基金或科创板方向基金”。

  按照基金法律法规,基金名称中有“科创板”3个字,至少要将非现金资产的80%投向科创板股票。基金名称中有“科技创新”4个字或“科创”2个字,表明至少要将非现金资产的80%投向科技创新类股票。随着科创板股票发行启动后,科技创新类股票以科创板为主,但创业板、中小板、主板也有很多科技创新类股票,届时各个板块之间的科技创新股票将进行估值比较与融合。

  记者统计发现,50只申报的科创板基金中,仅有3只为股票型基金,47只为混合型基金,其中34只为偏股混合型基金。银河证券认为,随着科创板股票市场规模日益扩大,参与的公募基金数量与其他机构投资者日益增多,专门参与发行配售的灵活配置型基金(打新)在其中的比例与份额将日益减少,届时有可能面临基金清盘转型的问题。过去2年大量的灵活配置型基金被市场所抛弃,最后被迫清盘终止或转型终止。如果投资者的风险类型不适合购买股票型基金,建议可申购股票配置比例不低于60%的科创板基金。

  从运作方式等多维度筛选

  从科创板基金的运作方式看,50只中有17只为封闭式运作,其中包括三年封闭型、两年封闭型;另33只为开放式运作,其中2只为上市交易的LOF。开放式运作方便投资者随时申赎基金,但对基金管理人的投资运作提出更高要求。科创板上市初期不设涨跌停板制度,每天涨跌幅限制从现在的10%扩大到20%,目前很难预料基民的风险承受能力。

  对于封闭式运作的科创板基金,如果2年或3年的封闭期对基民而言有点长,还有可通过场内交易的方式参与封闭式的科创板基金。据业内人士透露,三年封闭运作基金是交易所方面牵头设计的基金产品,除了有三年封闭期之外,还可以参与未来的科创板打新,也有在交易所上市交易的设想。

  选基金的一大原则就是要选优秀的基金管理人,因而从公司维度选择,建议基民选择股票投资管理能力在综合评价中均名列前茅的基金公司。目前申报科创板基金的公司基本覆盖到大中小型全线的基金公司,基民可以结合权威评价机构发布的基金公司股票投资能力榜选择,待科创板基金公告发行后,再结合基金经理的管理能力及历史业绩等综合考虑。

  值得注意的是,科创板规则正式稿中提到“现有可投资A股的公募基金均可投资科创板股票”,这也意味着,所有存量基金均可参与投资科创板,届时基金投资者持有的所有股票型基金、混合型基金、股票指数基金都将有条件参与科创板投资。值得注意的是,去年发售的6只战略配售基金将有机会参与科创板的上市配售和场内投资。基民借道存量公募基金参与科创板投资也是不错的选择之一。

  声明:登载此文出于传递更多经济之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考。

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